⚔️ La batalla de las (un)Stablecoins
No pelean entre ellas, pero batallan para mantener su estabilidad.
Contenido:
⚔️ La batalla de las (un)Stablecoins
🏖️ IRAs, un refugio para impuestos?
👀 En la Mira
🦾 Quance: Algoritmos para Batir el Mercado
📰 Por si te lo perdiste
Tether informó recientemente una disminución del 17% en las tenencias de activos comerciales y planea deshacerse de un 20% más el próximo trimestre. Tether también incrementó en un 13% las inversiones en fondos del mercado monetario y letras del Tesoro de USA durante el mismo período. Un aumento aproximado de $34,500 millones a $39,000 millones, pero la capitalización de mercado de Tether es de ~$74,000 millones. ¿Qué más lo respalda?
Todas las Stablecoins no se creadas iguales y, después de la pesadilla de la UST, parece haber mucha urgencia por parte de los emisores de stablecoins para revisar sus estructuras y asegurarse de evitar los cisnes negros (o grises). Nadie está a salvo en esta industria y este año lo ha dejado más claro que nunca.
Tether, cuyo precio bajo brevemente a $0,95, afirma estar respaldado por activos financieros físicos, y esto puede perjudicarlos. Una solución es que las monedas estables mantengan $1 en una cuenta bancaria por cada token digital de valor equivalente en circulación. Esa sería una gran mejora para Tether, que en diciembre tenía menos de la mitad de sus reservas en depósitos bancarios y bonos del Tesoro de EE. UU. El resto estaba en activos de mayor riesgo como activos comerciales (Commercial Paper), bonos corporativos y tokens digitales.
Cambiar al 100% en efectivo (reservas en FIAT) haría que las oscilaciones futuras fueran menos probables. (reuters)
Tether parece estar teniendo algunos problemas serios, de ahí la necesidad de cambiar sus respaldos de activos comerciales, bonos corporativos y tokens digitales a depósitos bancarios y bonos del Tesoro de EE. UU. En solo un mes, su capitalización de mercado ha visto un éxodo de fondos por una suma de $83 millones por día. (Ver gráfico arriba)
¿A dónde se fue el dinero?
La capitalización de mercado de USD ha visto un aumento de $4 mil millones en los últimos 9 días. (Vea abajo)
El USD está totalmente respaldado por dólares estadounidenses o activos denominados en dólares, como valores del Tesoro de EE. UU. Los activos de reserva de USDC se mantienen en cuentas segregadas con instituciones financieras estadounidenses reguladas. La firma de contabilidad Grant Thornton supervisa estas cuentas separadas y proporciona informes de certificación mensuales. (Fuente)
Si compra una moneda USD con moneda fiduciaria, esa moneda fiduciaria se deposita y almacena como un dólar estadounidense y se acuña el nuevo USDC. Si lo vende, entonces el USDC se "quema" cuando el dinero fiduciario se transfiere a su cuenta bancaria.
El 22 de Marzo de este 2022, Do Kwon, cofundador de Terra Labs, twiteó:
Todos conocemos la historia de la moneda estable de Do Kwon. Mientras tanto, DAI, una moneda estable sobre-garantizada que intenta mantener un valor estable de 1:1 con el dólar estadounidense bloqueando (locking) otros criptoactivos en contratos, también está teniendo sus problemas.
Debido a su diseño, el suministro de DAI no puede ser alterado por ninguna parte de la red. Más bien, se mantiene a través de un sistema de contratos inteligentes diseñados para responder dinámicamente a los cambios en el precio de mercado de los activos en sus contratos.
Hace dos meses, Maker, emisor de DAI, amplió su uso para financiar empresas que operan con activos del mundo real (RWA) para protegerse contra una posible tendencia bajista. Esto fue recibido con emociones mixtas por parte de los inversionistas de Maker y DAI. Algunos han expresado admiración por la decisión de MakerDAO y otros han mostrado disgusto y están votando con sus billeteras, lo que ha llevado a una pérdida de participación de mercado (arriba).
Hay muchos otros emisores de monedas estables que han aprendido de la desaparición de UST y han hecho ajustes para evitar ser aplastados. Puede que las monedas estables no estén luchando entre sí, pero definitivamente están luchando para permanecer ESTABLES.
👀 En la Mira
Green Satoshi Token (GST) - Token de juego de STEPN: una aplicación de “lifestyle Web 3.0” con elementos sociales divertidos incorporados y diseño de ludificación. Primer Play-to-Earn de NFT en movimiento para ganar donde los jugadores ganan tokens GST al caminar, correr y ejercitarse al aire libre mientras usan zapatillas NFT. Los tokens GST también se pueden usar para subir de nivel y crear nuevas zapatillas, y los jugadores pueden vender o alquilar sus zapatillas NFT en la aplicación.
KuCoin (KCS) - Token nativo de KuCoin, lanzado en el 2017 como un token de participación en las ganancias que permite a los comerciantes obtener valor del intercambio. Se emitió como un token ERC-20 que se ejecuta en la red Ethereum y fue compatible con la mayoría de las billeteras Ethereum. El suministro total de KCS se fijó en 200 millones, y hay una recompra planificada y una quema hasta que solo queden 100 millones de KCS. Tarde o temprano, a medida que la solución comercial descentralizada de KuCoin entre en funcionamiento, KCS será el activo nativo de los servicios financieros descentralizados de KuCoin, así como el token de gobierno de la comunidad de KuCoin en el futuro.
NEM (NEM) - Plataforma Blockchain lanzada en marzo de 2015. Fue una de las pioneras de la industria de las criptomonedas y buscó mejorar las imperfecciones encontradas en otras cadenas en ese momento. Fue una de las primeras cadenas completas, que no son de Turing, en presentar tokens definidos por el usuario (llamados mosaicos), espacios de nombres, cuentas de firmas múltiples y un sistema de reputación P2P basado en EigenTrust++. Su contribución más notable en el espacio es el mecanismo de consenso de prueba de importancia, que buscaba recompensar la actividad en cadena y disuadir la concentración de riqueza comúnmente asociada con la prueba de participación.
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🦾 Algoritmos para batir al mercado, por Quance.
La tecnología se ha convertido en un activo básico en las finanzas. Los algoritmos matemáticos traen innovación y velocidad, y pueden ayudarnos a obtener una ventaja competitiva en el mercado. Esto ha desembocado en que la gran mayoría de operaciones que se ejecutan en el mercado son realizadas por bots que siguen modelos matemáticos pre-stablecidos que analizan el mercado en busca de oportunidades.
Las estrategias que siguen estos bots normalmente son lo suficientemente complejas como para que resulte inviable ejecutarlas de manera manual, ya que estos sistemas son capaces de realizar todos los cálculos y operar en numerosos activos en cuestión de muy pocos segundos.
En Quance llevamos más de 5 años desarrollando este tipo de modelos de inversión automática. Fue en 2017 cuando un grupo de ingenieros comienzan a invertir en criptomonedas creando sus propias estrategias algorítmicas, siempre con el objetivo de poder dedicarle el menor tiempo posible al mercado y poder despreocuparse. ¿Las ventajas? Los sistemas comenzaron a trabajar 24h al día los 7 días de la semana, analizando en tiempo real cientos de activos digitales y realizando operaciones sobre ellos, algo que en ningún caso ellos podían haber hecho de forma manual.
Este tipo de modelos marcan una diferencia a la hora de analizar de manera instantánea el mercado, pero también lo hace su capacidad para ser puestos a prueba en el pasado (backtest), de forma que quienes los utilizan pueden saber en detalle el comportamiento que habrían tenido en cualquier punto del histórico disponible.
Tras años de desarrollo y de sofisticación de los algoritmos, en Quance hemos obtenido diferentes modelos con resultados muy sólidos y mantenidos en el tiempo, lo que nos animó a ofrecerlos como servicio a cualquier persona interesada en invertir en criptomonedas que no sabe muy bien cómo hacerlo.
Dentro de nuestra aplicación (app.quance.tech) hay diferentes estrategias donde los usuarios pueden comprobar rendimientos mes a mes, ampliar el histórico y ver comportamientos en momentos concretos.
La aplicación ofrece de manera totalmente gratuita la vinculación de wallets de Binance (aunque próximamente ampliaremos exchanges), y un rebalanceador para configurar el portfolio del inversor y que se ejecute en su cartera automáticamente.
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